Госдума поручила Счетной палате проверить антиотмывочные меры на платформе цифрового рубля

Государственная Дума на пленарном заседании 27 октября приняла постановление, согласно которому Счетная палата проверит, как Банк России в статусе оператора платформы цифрового рубля исполнял обязанности по противодействию легализации преступных доходов. Документ был внесен Комитетом Госдумы по контролю и включен в повестку по решению Совета Думы. Проверка охватит деятельность регулятора за 2026 год, а ее результаты должны быть представлены депутатам до 26 февраля 2027 года.

Как отметил первый заместитель председателя Комитета Госдумы по контролю Дмитрий Ламейкин, инициатива опирается на обращение председателя Национального финансового совета Антона Силуанова, поступившее 15 октября. Именно тогда была предложена проверка работы Центробанка по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма, экстремизма и распространения оружия массового уничтожения в контексте создания и обеспечения функционирования платформы цифрового рубля. «Этот срок выбран неслучайно: он совпадает с осенней сессией, когда запланировано заслушивание годового отчета Банка России, где будет обсуждаться и данный вопрос», - пояснил депутат, добавив, что поручения Счетной палате оформляются постановлением Госдумы в соответствии с регламентом.

Проект постановления был размещен в электронной базе парламента 22 октября. Правовая основа для подобного контроля появилась в июле 2025 года, когда вступили в силу изменения в законодательство о Банке России. Эти поправки предоставили Госдуме право поручать Счетной палате проверку выполнения Центробанком функций в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма при организации работы платформы цифрового рубля. Аналогичное поручение уже направлялось в декабре 2025 года, а новый документ касается работы регулятора за 2026 год и предусматривает отдельный срок представления результатов.

Антиотмывочные требования распространяются на цифровой рубль с учетом Федерального закона № 115-ФЗ. В мае 2025 года был принят закон, установивший соответствующие обязанности как для коммерческих банков - участников платформы, так и для Банка России в качестве ее оператора. Кредитные организации идентифицируют клиентов при открытии цифровых счетов, проверяют их по установленным критериям и принимают меры при выявлении признаков подозрительной деятельности. Центробанк отвечает за выполнение требований в пределах функций оператора платформы, включая оценку рисков операций, применение предусмотренных законом ограничений и передачу информации в Росфинмониторинг.

Согласно статье 7.9 закона № 115-ФЗ, оператор платформы обязан постоянно выполнять процедуры, предусмотренные политикой противодействия отмыванию денег, и назначить ответственное должностное лицо. Закон также предусматривает специальные меры в отношении пользователей, операции которых связаны с установленными рисками. Механизмы контроля необходимы для того, чтобы цифровые платежи не использовались для сокрытия происхождения преступных доходов, финансирования запрещенных организаций или перемещения средств между участниками подозрительных схем.

Проверка проводится на фоне перехода цифрового рубля от пилотных операций к более широкому использованию. С 1 сентября 2026 года крупнейшие банки и торговые компании, подпадающие под установленные законом критерии, должны предоставить клиентам возможность проводить расчеты в новой форме национальной валюты. Подключение остальных участников предусмотрено поэтапно: для банков с универсальной лицензией и ряда торговых предприятий следующий этап назначен на сентябрь 2027 года, для банков с базовой лицензией и соответствующих торговых компаний - на сентябрь 2028 года. По мере расширения числа пользователей контроль за соблюдением требований финансового законодательства становится частью работы инфраструктуры цифровых платежей.